Мероприятие / 23 января
Номинальные схемы, визовые ошибки и миграционные последствия для граждан РФ в Таиланде
Правовая конференция:
Отправляя обращение, вы соглашаетесь с Политикой обработки персональных данных и предупреждены, что первичная консультация носит информационный характер.
Первичные консультации носят общий информационный характер и не являются адвокатским заключением. Полное правовое сопровождение осуществляется на основании отдельного договора с Lex Prime.
Первичные консультации носят общий информационный характер и не являются адвокатским заключением. Полное правовое сопровождение осуществляется на основании отдельного договора с Lex Prime.
Оставить запрос на бесплатную консультацию
Банки Таиланда ужесточили требования к иностранцам: новые документы и усложнение процедуры открытия счетов
В 2026 году иностранные граждане в Таиланде столкнулись с фактическим ужесточением банковских процедур. При отсутствии официальных публичных реформ со стороны Bank of Thailand, на практике банки внедрили расширенные требования к документам и усилили проверку клиентов на этапе открытия счета.
Основанием для этого стали внутренние комплаенс-политики банков и усиленные меры по борьбе с финансовыми рисками. В результате процесс открытия счета для иностранцев стал более сложным, длительным и менее предсказуемым.
Расширенный перечень документов
Согласно актуальным внутренним чек-листам банков, одного паспорта и визы теперь недостаточно.
Ключевым изменением стало требование подтвердить не только личность, но и:
источник дохода,
финансовую устойчивость,
фактическое проживание в Таиланде.
В зависимости от статуса клиента банки запрашивают:
- а также счета за коммунальные услуги (вода, электричество);
Сегодня открытие счета происходит по следующей модели:
Риск-ориентированный подход
Несмотря на отсутствие официальных ограничений по гражданству, банки применяют так называемый risk-based approach.
Это означает, что отдельные категории иностранных клиентов, включая граждан России, чаще проходят углубленную проверку и сталкиваются с дополнительными запросами документов.
Вывод
Новая практика делает процесс открытия банковского счета менее предсказуемым:
даже при полном пакете документов заявка может рассматриваться неделями или возвращаться на доработку. Фактически банки Таиланда перешли от формальной процедуры к индивидуальной оценке каждого клиента, что требует более тщательной подготовки
Основанием для этого стали внутренние комплаенс-политики банков и усиленные меры по борьбе с финансовыми рисками. В результате процесс открытия счета для иностранцев стал более сложным, длительным и менее предсказуемым.
Расширенный перечень документов
Согласно актуальным внутренним чек-листам банков, одного паспорта и визы теперь недостаточно.
Ключевым изменением стало требование подтвердить не только личность, но и:
источник дохода,
финансовую устойчивость,
фактическое проживание в Таиланде.
В зависимости от статуса клиента банки запрашивают:
- подтверждение дохода (письмо от работодателя с указанием должности, даты начала работы и зарплаты, либо документы по бизнесу);
- банковские выписки (за последние 3 месяца);
- документы о компании (для владельцев бизнеса - регистрация компании и налоговая отчетность);
- подтверждение проживания:
- а также счета за коммунальные услуги (вода, электричество);
Сегодня открытие счета происходит по следующей модели:
- клиент подает документы в отделении банка;
- пакет передается на рассмотрение в головной офис;
- решение принимается централизованно, а не на месте
- после подачи документов клиент ожидает около 1-2 недель,
- а при необходимости банк запрашивает дополнительные сведения или возвращает пакет на доработку.
Риск-ориентированный подход
Несмотря на отсутствие официальных ограничений по гражданству, банки применяют так называемый risk-based approach.
Это означает, что отдельные категории иностранных клиентов, включая граждан России, чаще проходят углубленную проверку и сталкиваются с дополнительными запросами документов.
Вывод
Новая практика делает процесс открытия банковского счета менее предсказуемым:
даже при полном пакете документов заявка может рассматриваться неделями или возвращаться на доработку. Фактически банки Таиланда перешли от формальной процедуры к индивидуальной оценке каждого клиента, что требует более тщательной подготовки